Бенефициары, майнинг и переводы — контроль за крипторынком резко усилят
В Кыргызстане усиливают контроль за компаниями, работающими с виртуальными активами, а также за их владельцами, переводами и соблюдением требований по противодействию отмыванию денег.
Соответствующие изменения внесены в постановление кабинета министров от 2025 года.
Если в ходе дистанционного контроля, выездной проверки или инспектирования у поставщика услуг виртуальных активов выявят нарушения законодательства в сфере противодействия финансированию преступной деятельности и легализации доходов, материалы в течение трех рабочих дней должны передать органу, отвечающему за лицензирование и регулирование крипторынка.
На их основании может быть возбуждено дело о правонарушении и применены санкции, в том числе приостановление или отзыв лицензии.
Кроме того, Национальное агентство по виртуальным активам и блокчейн-технологиям при президенте должно не реже одного раза в месяц передавать Финансовой разведке актуальные электронные реестры лицензированных поставщиков услуг виртуальных активов, сведения о выданных сертификатах на майнинг, а также данные об их бенефициарных владельцах.
Ежеквартально агентство также будет направлять статистику о нарушениях, штрафах, приостановленных и отозванных лицензиях, а также о случаях работы без лицензии.
Финансовая разведка, в свою очередь, будет передавать регулятору сведения о новых схемах отмывания денег и финансирования преступной деятельности с использованием виртуальных активов.
Ужесточаются и требования к переводам виртуальных активов. Переводы выше установленного порога должны сопровождаться полной информацией об отправителе и получателе независимо от страны их регистрации или нахождения.
Отдельный блок изменений касается проверки владельцев компаний. При лицензировании, регистрации и согласовании руководителей или сделок по приобретению 25 и более процентов капитала уполномоченные органы должны запрашивать сведения о владельцах, бенефициарах и руководителях у Финансовой разведки, МВД и органов национальной безопасности.
Ответ должен быть предоставлен в течение десяти рабочих дней. В заключении будет указываться, имеются ли сведения, ставящие под сомнение безупречную деловую репутацию проверяемого лица или указывающие на его возможную связь с преступной деятельностью.
Расширяется и база данных о бенефициарных владельцах. В нее будут включать сведения не только о доле владения, но и о других формах контроля — через родственников, договоренности, право вето, назначение руководства, распределение прибыли и другие механизмы.
Финансовые учреждения и другие подконтрольные организации обязаны передавать обновленные данные о бенефициарах Финансовой разведке не позднее трех рабочих дней после выявления изменений.
Также меняются правила обмена наличной валюты. При любой разовой операции купли-продажи наличных сомов или иностранной валюты клиента должны идентифицировать по документу и проверить по санкционным спискам независимо от суммы операции.
При пополнении банковских счетов, карт и электронных кошельков наличными через платежные терминалы также вводятся обязательная идентификация и проверка клиента, в том числе дистанционным способом.
