Нацбанку хотят дать право приостанавливать подозрительные операции
В Кыргызстане вынесли на общественное обсуждение проект поправок в конституционный закон «О Национальном банке». Документ предлагает расширить полномочия регулятора в борьбе с мошенничеством в банковской и платежной системах.
Согласно проекту, Нацбанк сможет устанавливать обязательные антифрод-требования для банков, небанковских финансово-кредитных организаций, платежных организаций, операторов платежных систем и других поднадзорных структур.
В частности, регулятор получит право определять правила обмена минимально необходимой информацией между финансовыми организациями, требования к информированию клиентов и порядок временной приостановки операций с признаками мошенничества. При этом должны соблюдаться нормы о банковской тайне, персональных данных и уголовном судопроизводстве.
Авторы проекта объясняют, что сейчас деньги потерпевших часто выводятся через банковские счета, карты, электронные кошельки, QR-коды, платежные ссылки, интернет- и мобильный банкинг.
Поэтому, если банк видит подозрительную операцию, ему необходимо иметь возможность оперативно предупредить клиента, приостановить перевод и проверить риск.
При этом в справке отдельно подчеркивается, что речь не идет о произвольной блокировке денег граждан. Конкретные основания и процедуры должен будет определить Нацбанк своими нормативными актами, а меры должны быть срочными и соразмерными риску.
Поправки также закрепляют борьбу с мошенничеством как одну из задач Национального банка. Сейчас среди основных задач регулятора указаны поддержание покупательной способности сома и обеспечение безопасности банковской и платежной систем.
Проект разработан как часть более широкого пакета мер против финансового мошенничества и связан с отдельным законопроектом «О предупреждении мошенничества». Его автор — депутат Жогорку Кенеша Дастан Бекешев.
